Санкційний комплаєнс для компанії, що тут торгує

Будь-якій компанії, що торгує в цьому регіоні або через нього, потрібен процес санкційного комплаєнсу. Це практичний опис того, з чого він складається; це не юридична порада, і компанії зі справжньою експозицією варто її отримати.

Перевірка контрагента

Перевіряйте кожного контрагента за чинними санкційними переліками до першої операції і повторюйте періодично, бо переліки змінюються, а чистий контрагент може стати підсанкційним.

Перевіряйте компанію, її керівників і кінцевих бенефіціарів. Перевірка лише назви компанії пропускає найпоширенішу конструкцію: підсанкційна особа володіє через непідсанкційну структуру.

Тест власності

Більшість режимів вважає структуру підсанкційною, якщо підсанкційні особи володіють нею або контролюють понад поріг, а частки кількох підсанкційних осіб можуть сумуватися.

Саме тут перевірка справді кусається: контрагента в переліку немає, його власника немає, а власник його власника є.

Товари й кінцеве використання

Класифікація подвійного призначення: багато звичайних промислових позицій — верстати, електроніка, хімія, оптика — мають контрольну класифікацію і потребують ліцензії для певних напрямків.

Заява кінцевого користувача, отримана і збережена, що показує, хто і для чого використовуватиме товар.

Внутрішня процедура

Названа відповідальна особа. Письмова процедура. Запис кожної перевірки, збережений разом із документами операції. Навчання комерційної команди, бо саме вона першою зустрічає нового контрагента.

Чому важить запис

Якщо щось піде не так, питатимуть, що компанія зробила для перевірки. Задокументований процес, якого дотримувалися, — це суттєво інша позиція, ніж добрий намір.

Налагодити процес перевірки — робота на день; не налагодити — може скінчитися закриттям рахунку банком. У власних компаніях я звів це до процедури: перевірка структури власності для кожного нового контрагента, декларація кінцевого використання для кожного відвантаження, усе в справі. Захист не від штрафу, а від неможливості показати, що саме ви зробили, коли виникає питання.